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第十三章 资本管理
第十三章 资本管理考试
第十三章 资本管理
通常而言,相关性越小,组合的预期损失就越小.( )A错B对
答案解析
经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失.( ) [2015年10月真题]A错B对
答案解析
商业银行资本充足可以增强公众信心,消化意外损失,防止银行倒闭,因此商业银行的资本应该越多越好.( )A错B对
答案解析
投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和.( )A错B对
答案解析
杠杆率是资本充足率的补充指标,涉及到不同的资产风险时,杠杆率有所不同.( )A错B对
答案解析
经济资本本质上是一个风险的概念,目前,经济资本已经成为银行内部管理最重要的工具之一.( )A错B对
答案解析
账面资本反映了银行实际拥有的资本水平,是银行资本金的动态反映。( )A错B对
答案解析
采用自下而上的分配模式时,具体的资本分配量,由各业务单元综合过去业务发展情况和对未来业务风险判断进行申报,原则上"报价"高、风险管理水平高的
答案解析
1988年,巴塞尔委员会通过了《巴塞尔新资本协议》,确立了资本充足率监管的基本框架.( )A错B对
答案解析
对资本的经营和管理是现代商业银行的核心.( )A错B对
答案解析
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相关内容
按照《巴塞尔协议》,商业银行的核心资本不包括( )。A资本公积B盈余公积C次级债务D留存利润
根据第一版巴塞尔资本协议( )主要包括非公开储备、重估储备、普通准备金、混合资本工具和长期次级债务等。A核心资本B附属资本C普通准备金D重估
《巴塞尔协议Ⅲ》进一步提高了监管资本的最低要求,一级资本充足率提高至( )。A2%B2.5%C4%D6%
( )是描述在一定的置信度水平下(如99%),为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。A账面资本B经济资本C监管资本
根据第一版巴塞尔资本协议( )主要包括实收资本、公开储备。A核心资本B附属资本C普通准备金D重估储备
在《巴塞尔协议Ⅲ》中,新引入的用来反映商业银行长期流动性水平的指标是( )。[ 2013年11月真题]A流动性缺口率B核心负债比例C净稳定融